Un raro delito
18 agosto 2006
Por: Miguel Yances Peña. Columnista de El Universal de Cartagena.
Especial para Atrabilioso
Con el nombre de arbitraje (arbitrage) se conoce en finanzas internacionales a las actividades u operaciones económicas que buscan sacar provecho de las desigualdades en los tipos de cambio de las monedas en los diferentes países del mundo, provocadas por imperfecciones en su fijación.
La conversión de libra a pesos y de pesos a dólares –por ejemplo-, puede ser en cualquier momento, de tal manera que un operador obtenga beneficios comprando libras con pesos, luego dólares con libras, y finalmente pesos con dólares, para iniciar nuevamente el ciclo. Estos especuladores ayudan a que se corrijan esas imperfecciones.
El libre flujo de capitales a través de las fronteras, y los tipo de cambio flotantes que se promueven como condiciones sine quanon del libre comercio internacional, permiten que se creen oportunidades temporales de hacer grandes utilidades moviendo dinero entre diferentes tipo de moneda, y entre piases. La Internet y la banca virtual lo facilitan.
Un mecanismo muy sencillo es comprar dólares en Colombia depositarlos en EU y sacarlos luego por los cajeros, o a través de la banca nacional. O, hace unos años, comprar dólares en Venezuela para venderlos en Colombia. El bajo margen entre el dólar en la calle y el dólar oficial (TRM), desincentiva automáticamente esta operación sin necesidad de montar todo un costoso operativo policivo.
Pero detrás de estos movimientos de capital hay también (como en toda la economía) dineros mal habidos tratando de limpiarse, y organismos de inteligencia internacional tratando de identificarlos, a tal punto que hace parecer como delito el arbitraje, o la simple posesión de divisas. Se categoríza por igual una actividad económica especulativa normal en finanzas internacionales, que el flujo de dineros que producen las actividades ilícitas: al menos eso ocurre en Colombia.
Perseguir fortunas mal habidas es una tarea titánica porque implica investigar cada movimiento de dinero para descubrir como lo ha obtenido cada cual, y por cuantas manos ha pasado (toda una red de intermediarios) antes de que pueda considerarse que esta limpio.
Aquí surgen, entre muchas más, las siguientes preguntas, todas imposibles de responder de manera justa o racional: ¿si los dólares no se cambian por pesos, no se consideran mal habidos?; ¿los inmuebles que se adquieren en el exterior son también motivo de extinción de dominio, o, solo los adquiridos por extranjeros?; ¿solo cuando las mercancías ingresan al país se investiga el origen de los dineros, o también cuando se compran?; ¿cuántos de los bienes o servicios que adquirimos hoy en día tienen aportes de los llamados dineros calientes?
Lo que provoca la restricción al libre flujo de capitales, frente a un mundo globalizado, es un aumento de la inventiva de quienes participan en la movilización de divisas con motivos de arbitraje financiero (o en el lavado de activos) pero no el exterminio del negocio ilícito.
Una modalidad que se inventan los especuladores del arbitraje, y los lavadores, entre muchas más, es atomizar los movimientos en muchas operaciones de menor cuantía, realizadas a través de cuentas bancarias de propósito específico y de corta duración, que no despiertan el interés de los organismos de inteligencia internacional. Los servicios de carrier ya se solicitan por Internet.
No hay ninguna duda de que es una buena práctica el perseguir los activos mal habidos para combatir el delito y debería ser una medida que cobije no solo los activos que se obtienen con el trafico de drogas, sino más importante aún, todos aquellos que se logran mediante delitos contra el fisco y los recursos públicos, pero sin que esto se convierta en casería de brujas que mantenga al país alejado de los grandes negocios que surgen con la globalización.
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EDITOR GENERAL OIMC dijo...
Pues excelente artículo Don Miguel. Una amiga que es experta en el tema, me contaba aguna vez que uno de los grandes problemas en el control de las transacciones financieras y la no existencia de tratados intergubernamentales para intercambiar datos. Con el TLC, probablemente haya un ajuste en este sentido. Pero quedarían aún Europa, y muchas de las bolsas asiáticas y paraísos fiscales. Y esto es un problema de impuestos también, porque en teoría, los que hicieren esos movimientos con éxito tendrían que pagar impuestos por ganancia ocasional, si no estoy mal. Pero también sé,que el mercado de divisas es muy inestable e inseguro, por lo que he oído decir de las casas de cambio de moneda. SALUDOS
agosto 18, 2006 3:31 AM
Dragón Negro dijo...
Hoy no hay fuegos... ... ... hoy hay un dolor de alma y de país no traqueto, no politiquero, no corrupto, no narcoterrorista... ... ... hoy se ora por el ETERNO DESCANSO DE LUIS CARLOS GALÁN SARMIENTO.
PAZ EN SU TUMBA.
A los foristas de buena voluntad los invito a:
www.fraternidademestrejesus.org
/capela_santissimo.html
Y aparecerá una linda CAPILLA VIRTUAL.
Se encenderán las velitas y
SE ABRIRÁ LA "CASITA" DEL SANTÍSIMO.
Podran dedicar unos minutos para estar en recogimiento.....
para saludar a Jesús.....para contarle tus
cosas........para "verlo" y que ÉL los "vea".....para orar
un momentico......o para hacer un ALTO en el CAMINO....y
decirle simplemente.....
¡¡¡HOLA!!! ¡¡¡TE AMO...JESÚS!!!
Núnca olvidemos que DIOS ESTÁ EN TODAS PARTES.
¡¡¡Qué BENDICIÓN de poder hacerle una visita, por breve que
sea, desde la INTIMIDAD DE SUS HOGARES!!!
Y de la oficina antes de comenzar el día a día.
agosto 18, 2006 7:23 AM
DRAGON BLANCO dijo...
Primo ya ayer hice esa oración por todos nosotros que queremos uns Colombia en paz y con calidad de vida para todos.Hermosa esa capilla virtual.
agosto 18, 2006 9:11 AM
ultraninja dijo...
Cuando llegue el anticristo y acabe con todas las religiones ahi seremos libres verdaderamente, colombia no merece nada porque somos ratas inmundas y nos gusta robar, matar y violar, no tenemos nada bueno.
agosto 18, 2006 7:35 PM
Stella dijo...
Eso es lo que me gusta de éste blog: se goza, se aprende, se dice lo que se siente. ultraninja esa musica que escuchas te está afectando el cerebro. Por eso piensas tan negativamente. La religión no tiene nada que ver con la fé. Eso es cuento aparte.
Bueno, saber a ciencia cierta, si lo que compramos en los álmacenes es lavado de activos es difícil, pero se puede deducir fácil. Precios exageradamente bajos en relación con la competencia; dueños de negocios bastante jóvenes, donde la inversión monetaria es alta; Empresas que hacen grandes inversiones y luego se esfuman.
Se habla de mala situación económica pero hay mucho dinero circulando en la calle.
Los bancos te ponen a firmar un papel donde tu explicas de donde sacaste el dinero que consignas, pero realmente no hay un seguimiento.
Los dolares que llegan de USA encuentran peros en los bancos porque te ponen un límite, pero por money gram u otras casas de transferencias es fácil grandes cantidades.
En las calles se consiguen muchas cosas de buena calidad a precios económicos. (se nota que es lavado)
En muchas ciudades se pueden ver los cambistas de dólares caminando con grandes rollos de billetes y nadie los atraca, ninguna autoridad, nada.
Total: no es un secreto que todavía en Colombia los billetes tienen polvo blanco.
Personalmente tu puedes hacerlo pero es riesgoso. Negocio similar al que compra una vaca pero no tiene finca, entonces paga un porcentaje al dueño de la finca. Eso se puede hacer pero entre gente honrada y de confianza.
Ojo estoy hablando de dinero limpio.
Comercialmente hablando si es muy difícil, pero si es ilegal es más fácil pues si las ganancias son buenas, le mojas la mano a los de la dian y listo.
agosto 19, 2006 12:42 AM
ultraninja dijo...
Beuno stella no se te entiende nada de lo que escribes, parece que estas haciendo otras cosas y al mismo tiempo escribiendo aca, bueno lo de lo musica una chimba porque no es Vallenato ni ese reggaeton, musica supertecermundista que nos tiene tan atrasados, eso si afecta el cerebrro, esa musica la tienen que prohibir,
!!!!MUERTE A EL REGGAETON!!!!!!
agosto 19, 2006 5:17 PM
stella dijo...
Bueno que muera el reggaeton, el vallenato y el metal duro.
Cuando leas los temas leelos completos no te quedes por la mitad. Posiblemente estaba escribiendo aquí y haciendo otra cosa te dejaré con la duda me gusta que la gente viaje en su imaginación. Espero que te imagines vainas buenas. Yo no soy tan negativa como tú.
Y si hay un asunto difícil de tratar en la vida es el económico en todas las esferas. Imaginate si es difícil en las esferas bajas como será en las altas donde se habla en unos idiomas que se necesita un master en economía para poderlo entender.
En todo caso sé perfectamente el valor del dolar, cuanto recibo y cuanto me gasto. También sé que es debe y haber. activo-pasivo=capital. Que hay que pagar impuestos, que para importar tengo que comprar dólares y ahora exportar es más fácil que antes. Lo único que necesitas es organizarte.
Y cuando venga tu jefe el anticristo le dices que tenga cuidado de no meterse en medio de un enfrentamiento entre las farc y las auc.
agosto 20, 2006 1:38 AM
stella dijo...
´Siento mucho llegar tarde al tema anterior pero por problemas técnicos no pude antes.
El terrorismo es una estrategia de guerra asimétrica que se caracteriza por inducir terror en la población civil para forzar políticas o comportamientos que de otra forma no se producirían. Dentro de estos comportamientos se incluyen la aceptación de condiciones de muy diversa índole: políticas, económicas, lingüísticas, de soberanía, religiosas, etc. Cuando este tipo de estrategias es utilizado por Gobiernos oficialmente constituidos, se denomina terrorismo de Estado.
es.wikipedia.org/wiki/Terrorismo
Según la ley federal, el terrorismo es el uso ilegal de la fuerza o violencia en contra de cualquier individuo u propiedad con el propósito de intimidar o amedrentar el gobierno, la población civil, o cualquier entidad de los mismos, para promover objetivos políticos o sociales.
www.waller.isd.esc4.net/Documents/emergencia.htm
Asesinato de ciudadanos inocentes.
www.manueltalens.com/articulos/elpais/etapa04/6miniglosario.htm
Colombia ha vivido más de 150 años de terrorismo porque lo único que han conseguido es amedrentar a la población civil, acabar con el campo y llenar las ciudades de pobreza. Con el patrocinio de los gobernadores de turno.
Yo estoy segura que eso tiene un fin muy cercano aunque a muchos les duela y les toque empezar a ganarse la plata TRABAJANDO.
agosto 20, 2006 1:51 AM
El usuario anónimo dijo...
erda ahora estos dos estupidos cogieron el blog como ring de boxeo? Si se gustan escribanse y nop jodan aqui mas
agosto 20, 2006 1:55 PM
El usuario anónimo dijo...
Que le borren los mensajes a Ultraninja por grosero. Y que no lo dejen participar más.
agosto 20, 2006 3:57 PM
Sistema Informativo Atrabilioso dijo...
NOTA DEL DIRECTOR PARA ULTRANINJA:
Este es un foro de debate y no un sitio de enfrentamientos personales.
agosto 21, 2006 11:09 AM
Comentario suprimido
El autor ha eliminado esta entrada.
agosto 21, 2006 11:10 AM
ultraninja dijo...
Tiene razon atrabilioso, yo solo vi un nombre, un numero de cedula y una direccion del sur, pero le falto el telefono.
agosto 21, 2006 11:12 AM
Sistema Informativo Atrabilioso dijo...
NOTA PARA ULTRANINJA:
Gracias por su sensatez.
Un abrazo.
agosto 21, 2006 12:13 PM
El usuario anónimo dijo...
Mi nombre es Carlos Miguel Cuellar y me gusta entrar a los blogs a asustar a la gente
agosto 21, 2006 4:17 PM
El usuario anónimo dijo...
Mi nombre es Carlos Miguel Cuéllar, CC 42.233.981 de Bogotá. Diagonal 28 C Sur número 54-32. Aqui te espero Ultraninja, veras que mis poderes son mas poderosos que los tuyos jajaja
agosto 21, 2006 6:53 PM
ultraninja dijo...
No se que pasa con este señor cuellar y sus superpoderes, adems no se donde queda esa direccion... en todo caso me comprometo a solo intractuar con atrabilioso e ignorar los demas comentarios, hoy recibi este mail:
Mi nombre es Carlos Miguel Cuéllar, CC 42.233.981 de Bogotá. Diagonal 28 C Sur número 54-32. Aqui te espero Ultraninja, veras que mis poderes son mas poderosos que los tuyos, te voy a dar chumbimba.
agosto 21, 2006 7:12 PM
ultraninja dijo...
A proposito de la direccion de Cuellar...... yo nunca supe distinguir entre diagonales y transversales, las direcciones colombianas si son muy dificiles, por dios/
agosto 21, 2006 8:42 PM
rafico dijo...
Siento a veces que hay delitos para los ricos y delitos para los de a pie.
Siento que hay delitos que no entiendo, pero me imagino que deben ser graves.
Pero hay otros delitos que me pregunto, por qué diablos aquel individuo tiene casa por cárcel
***
Respecto al traslado de divisas, creo que ya no hay gobiernos hay organizaciones y estas operar con una lógica que atropella.
Interesante tu sitio, hasta pronto.
agosto 21, 2006 9:36 PM
Sistema Informativo Atrabilioso dijo...
NOTA DEL DIRECTOR PARA RAFICO:
Esas preguntas son muy frecuentes: ¿cómo así que un psicólogo violador recibió casa por cárcel?
Lo de las divisas es un tema de ciudadanos que quieren hacer negocio con el transporte de divisas (dólares por ejemplo) de una ciudad a otra: en una ciudad un dolar vale, por decir algo, $1900 y en Bogotá está a $2350. Entonces el negocio resulta interesante porque se obtienen unas ganancias atractivas. Pero la balanza se inclina a favor de no hacerlo, porque esos $450 pueden significar problemas con la Fiscalía o peor aún, con EE.UU.
Gracias por sus comentarios y bienvenido.
agosto 22, 2006 10:35 AM